WarungKopi

    Ada yang bisa bantu??

    Share

    virgin.lovers
    WarungKopi Junior
    WarungKopi Junior

    Female
    Jumlah posting : 85
    Age : 27
    Lokasi : Pekan Baru
    Registration date : 19.09.08

    Ada yang bisa bantu??

    Post by virgin.lovers on Fri Sep 19, 2008 5:01 pm

    Ada yang bisa bantu jelasin perbedaan saham, reksadana, obligasi, surat utang negara, atau pasar uang? dan resikonya apa yah??

    whats up
    WarKop Super DIVA
    WarKop Super DIVA

    Male
    Jumlah posting : 1496
    Age : 33
    Lokasi : M-City
    Registration date : 18.09.08

    Re: Ada yang bisa bantu??

    Post by whats up on Fri Sep 19, 2008 6:14 pm

    ada bagusnya coba klik di
    http://www.infovesta.com
    ato
    http://www.danareksaonline.com

    tar kepanjangan kalo dijelasin disini hehehehe


    ADA PENDAPAT LAEN FRIENDS??

    Admin
    Administrator
    Administrator

    Male
    Jumlah posting : 188
    Age : 66
    Lokasi : Somewhere I Belong
    Registration date : 17.09.08

    Re: Ada yang bisa bantu??

    Post by Admin on Sat Sep 20, 2008 12:00 am

    whats up wrote:ada bagusnya coba klik di
    http://www.infovesta.com
    ato
    http://www.danareksaonline.com

    tar kepanjangan kalo dijelasin disini hehehehe


    ADA PENDAPAT LAEN FRIENDS??

    Ada baiknya bro whats up copy paste dari web tersebut.. Sehingga sobat warkop ga susah2 buka website lagi... tinggal baca dari forum ini aja

    jayasena
    WarungKopi Senior
    WarungKopi Senior

    Jumlah posting : 151
    Registration date : 19.09.08

    Re: Ada yang bisa bantu??

    Post by jayasena on Sat Sep 20, 2008 7:57 am

    virgin.lovers wrote:Ada yang bisa bantu jelasin perbedaan saham, reksadana, obligasi, surat utang negara, atau pasar uang? dan resikonya apa yah??


    In My Humble Opinion, Perbedaan mendasarnya adalah pada Resiko dan Return Of Investmentnya. Semakin berbahaya suatu investasi, maka semakin tinggi tingkat pengembaliannya. Saham dibanding dengan Reksadana, mempunyai resiko lebih besar. Tentunya tingkat pengembalian dari saham lebih besar dari Reksadana.

    Saham adalah bukti keikutsertaan modal dalam suatu perusahaan. Menurut Wikipedia, Masyarakat dapat membeli saham biasa di bursa efek via broker. Di Indonesia, pembelian saham harus dilakukan atas kelipatan 500 lembar atau disebut juga dengan 1 lot. Saham pecahan (tidak bulat 500 lembar) bisa diperjualbelikan secara over the counter. Salah satu tujuan masyarakat untuk membeli saham adalah untuk mendapatkan keuntungan dengan cara:

    1. Meningkatnya nilai kapital (capital gain).
    2. Mendapatkan dividen.

    Beberapa perusahaan Indonesia melakukan dual listing saham di Bursa Efek Jakarta dan New York Stock Exchange. Saham yang diperjualbelikan di NYSE tersebut biasa dikenal dengan American Depositary Receipt (ADR). Harga saham, bisa naik atau pun turun, seiring dengan situasi dan kondisi yang ada. Pada saat krisis moneter pada tahun 1998, Indeks Harga Saham Gabungan (IHSG) yang merupakan barometer saham di Indonesia terpuruk hingga mencapai nilai di bawah 400. Hal ini menyebabkan saham-saham di dalam negeri menjadi under value. Dalam periode 2002-2006, nilai IHSG telah pulih bahkan sudah beberapa kali memecahkan rekor.

    Untuk bisa menilai apakah sebuah saham bernilai mahal atau murah, biasanya digunakan rasio perhitungan seperti Earnig-per-Share (EPS), Price-to-Earning Ratio (PER), Price-to-Book Value (PBV) dan lain-lain. Untuk berinvestasi di saham, disarankan untuk melakukan teknik valuasi terlebih dahulu dan uang yang hendak diinvestasikan disebar di dalam beberapa saham, agar resiko bisa dibagi. Selain itu, banyak ahli (Jeremy J. Siegel, James P. O'Shaughnessy) menyarankan agar berinvestasi di dalam saham dilakukan dalam jangka panjang. Mereka menyarankan rentang waktu antara 10-20 tahun untuk bisa mendapatkan hasil yang signifikan dalam berinvestadi di dalam saham.


    Apa itu reksadana ?

    Dalam Bahasa Inggris, Reksa Dana dikenal dengan nama mutual fund.

    Reksa Dana adalah sebuah bentuk investasi yang dilakukan secara kolektif (bersama-sama), dan investasi ini dikelola oleh sebuah perusahaan manajemen investasi. Perusahaan manajemen investasi adalah perusahaan yang kerjanya mengelola investasi nasabahnya.

    Sebagai contoh, ada investor A, B, C, D, dan E masing-masing memiliki uang berbeda-beda dan memutuskan untuk melakukan investasi secara bersama-sama. Di sini, mereka bisa menggabungkan semua uang yang mereka miliki untuk diserahkan pengelolaan investasinya pada sebuah perusahaan manajemen investasi.

    Nantinya, apabila investasi itu memberikan keuntungan, katakan sebesar 15% dalam setahun, maka masing-masing dari investor tersebut akan mendapatkan keuntungan yang besarnya sesuai dengan proporsi jumlah yang mereka investasikan. Tapi bila investasi itu merugi, tentu saja masing-masing dari mereka juga akan merugi sesuai dengan proporsi jumlah yang mereka investasikan tadi.

    Nah, bentuk investasi yang dilakukan secara kolektif (bersama) di mana pengelolaan investasinya diserahkan kepada sebuah perusahaan manajemen investasi inilah yang disebut dengan nama investasi Reksa Dana. Perusahaan Manajemen Investasi (selanjutnya kita sebut saja Manajer Investasi) inilah yang lalu akan melakukan investasi ke berbagai macam produk investasi seperti saham, deposito, surat utang, dan lain sebagainya. Reksa Dana sebetulnya merupakan cara yang baik untuk melakukan investasi, karena investasi Anda dikelola oleh tim pengelola investasi yang memang cakap dan (biasanya) berpengalaman.

    Surat Utang Negara ( SUN ) adalah salah satu bentuk investasi yang dilakukan pemerintah dalam mengumpulkan dana dari masyarakat. Biasanya surat utang ini diterbitkan secara berkala dan dinominasi dengan bunga tertentu agar masyarakat tertarik untuk membelinya.

    Obligasi hampir mirip dengan Saham, namun dalam prioritasnya, Obligasi mempunyai prioritas utama. Obligasi adalah salah satu cara dari suatu perusahaan untuk mengumpulkan dana dari masyarakat. Namun Apabila Perusahaan bangkrut, maka perusahaan wajib mengganti atau membeli kembali obligasi yang diberikan oleh perusahaan bersangkutan kepada masyarakat. Pemegang saham punya prioritas setelah Obligasi dipenuhi kewajibannya.

    Pasar uang atau valas, sekarang ini lebih dikenal dengan pasar Forex, merupakan pasar finansial. Para pedagang memperoleh keuntungan dari selisih harga beli dan jual yang ada di pasaran saat ini. Diperkirakan hampir 1/4 dana di dunia ini diperdagangkan di bursa finansial forex ini.

    Dilihat dari resikonya, maka dapat diurutkan sebagai berikut :

    1. Pasar Forex
    2. Pasar Saham
    3. Obligasi
    4.ReksaDana
    5 Surat Utang Negara

    Jadi, Return of Investmentnya juga dapat diurutkan sebagai berikut :

    1. Pasar Forex
    2. Pasar Saham
    3. Obligasi
    4.ReksaDana
    5 Surat Utang Negara

    Istilah kerennya, High Risk High Gain, No Risk No Gain !

    Mohon koreksi kalau ada yang salah.

    jayasena
    WarungKopi Senior
    WarungKopi Senior

    Jumlah posting : 151
    Registration date : 19.09.08

    Belajar Forex untuk Pemula

    Post by jayasena on Sat Sep 20, 2008 8:00 am

    Untuk informasi perdagangan FOREX, anda bisa memulai dengan trading forex di Marketiva. Marketiva sangat populer saat ini, dengan anggota lebih kurang 500 ribu orang. Untuk pemula cukup baik. Silahkan jika ingin mencoba, lihat informasinya di www.marketivaindonesia.wordpress.com

    k3v1n_fan
    WarKop Super DIVA
    WarKop Super DIVA

    Male
    Jumlah posting : 1789
    Lokasi : EartH
    Registration date : 17.09.08

    Re: Ada yang bisa bantu??

    Post by k3v1n_fan on Sat Sep 20, 2008 2:52 pm

    sep...thx atas infonya bos..bermanfaat sekali

    Admin
    Administrator
    Administrator

    Male
    Jumlah posting : 188
    Age : 66
    Lokasi : Somewhere I Belong
    Registration date : 17.09.08

    Re: Ada yang bisa bantu??

    Post by Admin on Sat Sep 20, 2008 5:38 pm

    Sepp deh jawabannya.. Puas bgt admin... What a Face What a Face What a Face


    _________________

    Tamu
    Tamu

    Re: Ada yang bisa bantu??

    Post by Tamu on Tue Sep 23, 2008 9:44 pm

    wa tambah dikit yach

    Dilihat dari resikonya, maka dapat diurutkan sebagai berikut :

    1.future
    2.Pasar Forex
    3. Pasar Saham
    4. reksa dana
    5. obligasi
    6. Surat Utang Negara

    sebelum mulai dari alat investasi di atas mulai lah dari alat investasi yg lbh classic
    TABUNGAN OR DEPOSITO.....setelah tabungan sampe jumlah yg cukup byk baru mulai pake alat investasi di atas

    why???

    dalam waktu pendek peluang saham (sebagai contoh) mau naik 3% lebh besar ato peluang naik 10% lbh besar??
    and bandingkan pula. mana untung yg lbh besar 3% dari 100 juta 10%dari 10juta?

    dalam satu bulan berapa besar peluang bisa naik 3%? misalkan 1 kali.... and kalikan dgn investasi 100jt. kita bisa dapat untung 3jt perbulan

    and perlu berapa bulan baru bisa naik sampe 10 persen? (tak tentu sih sebenarnya, cuma saja terasa lbh berat aja)


    so intinya lebh mudah kaya dari keuntungan 3% dari pada mau untung dari 10%......ngerti gak maksud w??

    hahaha aye jg ga tau mau gimana jelasin....... cerna dulu deh postingan wa ini



    selamat berinvestasi ^^

    Admin
    Administrator
    Administrator

    Male
    Jumlah posting : 188
    Age : 66
    Lokasi : Somewhere I Belong
    Registration date : 17.09.08

    Re: Ada yang bisa bantu??

    Post by Admin on Thu Sep 25, 2008 7:43 pm

    So kalo ada dana berlebih, yang pertama adalah tabungan/deposit dulu baru kemudian invest ke saham dsb??


    _________________

    jayasena
    WarungKopi Senior
    WarungKopi Senior

    Jumlah posting : 151
    Registration date : 19.09.08

    Re: Ada yang bisa bantu??

    Post by jayasena on Mon Sep 29, 2008 2:19 pm

    Super Webmaster wrote:So kalo ada dana berlebih, yang pertama adalah tabungan/deposit dulu baru kemudian invest ke saham dsb??

    (IMHO)Menurut pendapat saya, bukan harus seperti itu, kalau sudah ada uang berlebih, tentunya faktor lain juga harus dipertimbangkan, seperti faktor resiko, dan faktor likuiditas.

    Faktor resiko maksudnya adalah seberapa besar ke relaan anda untuk kehilangan dana anda dalam investasi.

    Faktor likuiditas maksudnya adalah seberapa perlunya anda terhadap keperluan uang tunai yang diperlukan dalam kehidupan anda sehari-hari.

    Jika seseorang mempunyai dana berlebih ( uang yang sangat banyak ) dan ia juga mempunyai bisnis yang memerlukan perputaran uang yang besar dan banyak, tentulah tidak bijaksana bila ia menginvestasikan dana/uang nya ke sarana investasi seperti saham dan obligasi, apalagi untuk sejenis spekulasi layaknya forex, index maupun komoditi.

    Jangan pernah gunakan uang belanja, atau uang minyak, atau uang pinjaman, bahkan Uang sekolah anda. Resikonya sangat luar biasa dan bisa mengubah hidup anda dari yang berkecukupan menjadi bangkrut. Gunakan hanya tabungan anda, dan hanya dalam jumlah yang bisa anda tolerir jika anda kehilangan semua dana investasi anda.

    Dalam dunia investasi, ada istilah yang cukup terkenal : " Investasikanlah dana anda yang berlebih, bukan yang digunakan untuk keperluan sehari-hari dan jangan sampai mengganggu neraca keuangan keluarga anda.

    dalam bahasa inggrisnya :

    " Do not invest money more than you can afford to lose .... "

    Pasti semua nya bertanya, kok makin mirip ama Judi ya ? Tidak. investasi bukan judi. Investasi adalah semua tentang pengelolaan resiko. Semakin kita pandai mengelola resiko, dan semakin kita berani untuk menerima resiko dari suatu investasi, maka hasilnya juga besar.

    "High Risk High Gain, No Risk No Gain" jangan sampe " No Pain No Gain "




    Semoga Bermanfaat

    ciek
    WarKop Super DIVA
    WarKop Super DIVA

    Male
    Jumlah posting : 1989
    Age : 33
    Registration date : 19.09.08

    Re: Ada yang bisa bantu??

    Post by ciek on Sat Oct 04, 2008 3:03 pm

    Mmm...

    thx buat Bro warungkopi utk info nya.

    I Love You all.

    sakura_boyz
    King Of Warkop
    King Of Warkop

    Male
    Jumlah posting : 2525
    Age : 32
    Lokasi : M.E.D.A.N city
    Registration date : 17.09.08

    Re: Ada yang bisa bantu??

    Post by sakura_boyz on Sun Oct 05, 2008 12:03 am

    ciek wrote:Mmm...

    thx buat Bro warungkopi utk info nya.

    I Love You all.

    Ada baca artikel ga? Kq malah love we all??

    Tamu
    Tamu

    Re: Ada yang bisa bantu??

    Post by Tamu on Thu Oct 09, 2008 4:32 pm

    sekedar tambahan buat mr. jjerry_chen81
    index future dimana kita bisa memulai dari membeli ataupun menjual dahulu.
    cepat kaya dan cepat miskinnya dan sangat labil for playing "hanseng" please becarefull
    fast gain fast loss
    better nikkei more stabil (in asia)

    chejei
    WarKop Super DIVA
    WarKop Super DIVA

    Female
    Jumlah posting : 1919
    Age : 25
    Lokasi : Medan
    Registration date : 20.09.08

    Re: Ada yang bisa bantu??

    Post by chejei on Fri Oct 10, 2008 4:06 pm

    gue bingung baca nya, makin baca makin ngantok.. huahahaha... Shocked

    Tamu
    Tamu

    Re: Ada yang bisa bantu??

    Post by Tamu on Sat Oct 11, 2008 11:19 pm

    kok di warung kopi ada yg bisa ngantuk ya
    padahal surga dari KOPI dimana kita bisa terjada selama stock exchange kopi masih ada

    Tamu
    Tamu

    Re: Ada yang bisa bantu??

    Post by Tamu on Wed Oct 15, 2008 2:42 am

    waduh kl mau di jelasin cukup panjang jg lo...
    kyknya u hrs bc buku tentang saham n reksadana deh...
    yg jelas masing instrumen itu ada tingkat resiko yg berbeda2
    yg paling resiko ya saham, di susul reksadana, obligasi br deposito..
    so bg ya ms awam hati2 yo...

    ciek
    WarKop Super DIVA
    WarKop Super DIVA

    Male
    Jumlah posting : 1989
    Age : 33
    Registration date : 19.09.08

    Re: Ada yang bisa bantu??

    Post by ciek on Thu Oct 16, 2008 4:05 pm

    Huh...

    Bro sakura galak bgt...

    Jadi takut neh...

    Crying or Very sad

    God of Money
    WarungKopi Star
    WarungKopi Star

    Jumlah posting : 387
    Registration date : 16.10.08

    Re: Ada yang bisa bantu??

    Post by God of Money on Fri Oct 17, 2008 11:01 am

    w3n_w3n wrote:waduh kl mau di jelasin cukup panjang jg lo...
    kyknya u hrs bc buku tentang saham n reksadana deh...
    yg jelas masing instrumen itu ada tingkat resiko yg berbeda2
    yg paling resiko ya saham, di susul reksadana, obligasi br deposito..
    so bg ya ms awam hati2 yo...
    kalo untk resiko paling tinggi adalah indeks. dimana kita bermain dengan margin. Ibaratnya seperti gambling legal karena kita hanya memilih naik ato turun doang dan biasanya dengan modal yg kecil kita bisa bermain berpuluh kali lipat dari modal kita. Dan istilah gulung tikar juga ga berlaku karna jika bener2 lost tikar pun ga disisain buat digulung. Razz
    Kalo saham masih mending jadi masi mungkin bisa disisain tikar buat tidur soalna kita akan bener bangkrut dan ludes jika saham tersebut menyentuh nilai nol.
    Nb. jauhin deh semuanya kalo bukan dibidangnya. paling bagus ya obligasi aja deh . slow but sure.

    jerry chen
    WarungKopi Senior
    WarungKopi Senior

    Jumlah posting : 172
    Registration date : 22.10.08

    Re: Ada yang bisa bantu??

    Post by jerry chen on Sat Oct 25, 2008 6:15 pm

    God of Money wrote:
    w3n_w3n wrote:waduh kl mau di jelasin cukup panjang jg lo...
    kyknya u hrs bc buku tentang saham n reksadana deh...
    yg jelas masing instrumen itu ada tingkat resiko yg berbeda2
    yg paling resiko ya saham, di susul reksadana, obligasi br deposito..
    so bg ya ms awam hati2 yo...
    kalo untk resiko paling tinggi adalah indeks. dimana kita bermain dengan margin. Ibaratnya seperti gambling legal karena kita hanya memilih naik ato turun doang dan biasanya dengan modal yg kecil kita bisa bermain berpuluh kali lipat dari modal kita. Dan istilah gulung tikar juga ga berlaku karna jika bener2 lost tikar pun ga disisain buat digulung. Razz
    Kalo saham masih mending jadi masi mungkin bisa disisain tikar buat tidur soalna kita akan bener bangkrut dan ludes jika saham tersebut menyentuh nilai nol.
    Nb. jauhin deh semuanya kalo bukan dibidangnya. paling bagus ya obligasi aja deh . slow but sure.


    besar risk yg mampu di terima setiap org berbeda, and tingkat gain yg diinginkan setiap org berbeda2 pula. so itulah mengapa muncul byk macam tool investasi.
    ada future, indeks, valuta asing, saham, reksadana, obligasai,properti, emas, asuransi, deposito, tabungan, bahkan sekarang ada yg investasi di barang2 antik, barang2 mewah kayak tas LV ato sesuatu yg limited edition.....

    so pilihlah alat investasi yg paling kita kenalin, paling kita ngerti , pahami, and sesuaikan tingkat gain and risk yg sanggup kita tanggung, jgn cuma liat gain yg besar sehingga lupa kalo di belakangnya ada risk yg sgt besar . usul saya kepada sobat warkop.....harus byk bikin tugas (home work)dulu sebelum terjun di bidang ini
    NB: home work dalam arti, byk teliti, kumpulin data, belajar dulu apa itu alat investasi dsb.


    ^^

    God of Money
    WarungKopi Star
    WarungKopi Star

    Jumlah posting : 387
    Registration date : 16.10.08

    Re: Ada yang bisa bantu??

    Post by God of Money on Wed Oct 29, 2008 2:41 pm

    jerry chen wrote:
    God of Money wrote:
    w3n_w3n wrote:waduh kl mau di jelasin cukup panjang jg lo...
    kyknya u hrs bc buku tentang saham n reksadana deh...
    yg jelas masing instrumen itu ada tingkat resiko yg berbeda2
    yg paling resiko ya saham, di susul reksadana, obligasi br deposito..
    so bg ya ms awam hati2 yo...
    kalo untk resiko paling tinggi adalah indeks. dimana kita bermain dengan margin. Ibaratnya seperti gambling legal karena kita hanya memilih naik ato turun doang dan biasanya dengan modal yg kecil kita bisa bermain berpuluh kali lipat dari modal kita. Dan istilah gulung tikar juga ga berlaku karna jika bener2 lost tikar pun ga disisain buat digulung. Razz
    Kalo saham masih mending jadi masi mungkin bisa disisain tikar buat tidur soalna kita akan bener bangkrut dan ludes jika saham tersebut menyentuh nilai nol.
    Nb. jauhin deh semuanya kalo bukan dibidangnya. paling bagus ya obligasi aja deh . slow but sure.


    besar risk yg mampu di terima setiap org berbeda, and tingkat gain yg diinginkan setiap org berbeda2 pula. so itulah mengapa muncul byk macam tool investasi.
    ada future, indeks, valuta asing, saham, reksadana, obligasai,properti, emas, asuransi, deposito, tabungan, bahkan sekarang ada yg investasi di barang2 antik, barang2 mewah kayak tas LV ato sesuatu yg limited edition.....

    so pilihlah alat investasi yg paling kita kenalin, paling kita ngerti , pahami, and sesuaikan tingkat gain and risk yg sanggup kita tanggung, jgn cuma liat gain yg besar sehingga lupa kalo di belakangnya ada risk yg sgt besar . usul saya kepada sobat warkop.....harus byk bikin tugas (home work)dulu sebelum terjun di bidang ini
    NB: home work dalam arti, byk teliti, kumpulin data, belajar dulu apa itu alat investasi dsb.


    ^^
    Pertanyaan:
    1.Pernahkah anda melakukannya?
    2.Gimana Hasilnya hingga saat ini? (dijawab jika pertanyaan 1 dijawab iya)

    jerry chen
    WarungKopi Senior
    WarungKopi Senior

    Jumlah posting : 172
    Registration date : 22.10.08

    Re: Ada yang bisa bantu??

    Post by jerry chen on Fri Oct 31, 2008 8:57 pm

    melakukan apa?? invest maksudnya?

    1. kalo invest iya. saham, reksa dana, obligasi, asuransi, deposito, tabungan

    cuma ga pernah invest di properti, future aja

    hahaha.... sampe saat ini syukurnya masi untung kira2 40% hehehe.....

    ini lagi tunggu liat sikon dulu
    peace ^^

    God of Money
    WarungKopi Star
    WarungKopi Star

    Jumlah posting : 387
    Registration date : 16.10.08

    Re: Ada yang bisa bantu??

    Post by God of Money on Mon Nov 03, 2008 5:59 pm

    jerry chen wrote:melakukan apa?? invest maksudnya?

    1. kalo invest iya. saham, reksa dana, obligasi, asuransi, deposito, tabungan

    cuma ga pernah invest di properti, future aja

    hahaha.... sampe saat ini syukurnya masi untung kira2 40% hehehe.....

    ini lagi tunggu liat sikon dulu
    peace ^^
    Wish U luck lha..
    Mudah2an ga dengar kabar buruk.. bounce

    jayasena
    WarungKopi Senior
    WarungKopi Senior

    Jumlah posting : 151
    Registration date : 19.09.08

    Re: Ada yang bisa bantu??

    Post by jayasena on Mon Nov 03, 2008 7:02 pm

    God of Money wrote:
    jerry chen wrote:melakukan apa?? invest maksudnya?

    1. kalo invest iya. saham, reksa dana, obligasi, asuransi, deposito, tabungan

    cuma ga pernah invest di properti, future aja

    hahaha.... sampe saat ini syukurnya masi untung kira2 40% hehehe.....

    ini lagi tunggu liat sikon dulu
    peace ^^
    Wish U luck lha..
    Mudah2an ga dengar kabar buruk.. bounce


    kita musti sering-sering berdoa ke GOM. Supaya rejeki lancar, harga saham meroket, dan suku bunga tinggi.

    Tapi yang paling penting adalah BELAJAR.......

    Belajar dari kesalahan yang lalu, tidak mengulangi kesalahan yang lalu, dan tidak tamak.

    Baru Doa kepada GOM sebagai pelengkap. :-)

    i_am_badboyz
    WarKop Super DIVA
    WarKop Super DIVA

    Male
    Jumlah posting : 2412
    Age : 32
    Lokasi : M-City
    Registration date : 23.10.08

    Re: Ada yang bisa bantu??

    Post by i_am_badboyz on Sun Nov 09, 2008 1:34 pm

    hhhuaaaammm... ngantuk
    jd lmyn ngerti2 dikit lo

    Sponsored content

    Re: Ada yang bisa bantu??

    Post by Sponsored content Today at 7:15 pm


      Waktu sekarang Sun Dec 04, 2016 7:15 pm